Bürgschaften – Sicherheit für Unternehmen, Auftraggeber und Vertragspartner

Bürgschaften einfach erklärt

Eine Bürgschaft ist ein rechtliches Sicherungsinstrument, bei dem ein Bürge gegenüber einem Gläubiger die Verpflichtung übernimmt, für die Verbindlichkeiten eines Schuldners einzustehen, falls dieser seinen Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommt. 

Bürgschaften schaffen Vertrauen zwischen Geschäftspartnern und gehören im privaten sowie im geschäftlichen Bereich zu den wichtigsten Absicherungsformen.

Insbesondere Unternehmen profitieren von Bürgschaften, da sie Aufträge annehmen, Ausschreibungen gewinnen oder Verträge absichern können, ohne hohe Geldbeträge als Sicherheit hinterlegen zu müssen. 

Statt Kapital zu binden, übernimmt eine Bank oder ein spezialisierter Bürgschaftsanbieter die gewünschte Sicherheit.

Ob Bauunternehmen, Handwerksbetrieb, Dienstleister oder Industrieunternehmen – Bürgschaften sind in vielen Branchen unverzichtbar und sorgen dafür, dass Projekte sicher, planbar und wirtschaftlich umgesetzt werden können.

Warum sind Bürgschaften so wichtig?
In der heutigen Wirtschaft werden Verträge häufig erst abgeschlossen, wenn eine ausreichende Sicherheit vorhanden ist. Auftraggeber möchten sich gegen finanzielle Risiken absichern, während Unternehmen ihre Liquidität erhalten möchten.

Eine Bürgschaft verbindet beide Interessen:

• Auftraggeber erhalten eine zuverlässige Sicherheit.
• Unternehmen müssen keine hohen Geldbeträge hinterlegen.
• Die Liquidität bleibt erhalten.
• Kreditlinien werden geschont.
• Projekte können schneller umgesetzt werden.

Das finanzielle Risiko wird reduziert.
Gerade bei öffentlichen Ausschreibungen, Bauprojekten oder größeren Lieferverträgen gehören Bürgschaften inzwischen zum Standard.

Wie funktioniert eine Bürgschaft?

Der Ablauf ist einfach:

• Ein Unternehmen schließt einen Vertrag mit einem Auftraggeber.
• Der Auftraggeber verlangt eine Bürgschaft als Sicherheit.
• Eine Bank oder ein Avalversicherer stellt die Bürgschaft aus.
• Das Unternehmen zahlt dafür eine jährliche Avalprovision 

Kommt das Unternehmen seinen vertraglichen Verpflichtungen nach, endet die Bürgschaft ohne weitere Folgen.

Nur im Schadensfall kann der Auftraggeber die Bürgschaft in Anspruch nehmen.

Dadurch bleibt das Eigenkapital des Unternehmens verfügbar und kann für Investitionen, Personal oder neue Projekte eingesetzt werden.

Vorteile einer Bürgschaft
Eine Bürgschaft bietet sowohl Unternehmen als auch Auftraggebern zahlreiche Vorteile.

Für Unternehmen

• Schonung der Liquidität
• Keine Hinterlegung hoher Kautionsbeträge
• Entlastung bestehender Kreditlinien
• Höhere finanzielle Flexibilität
• Bessere Bonität durch freie Finanzierungsmöglichkeiten
• Mehr Chancen bei Ausschreibungen
• Professioneller Außenauftritt gegenüber Kunden

Für Auftraggeber

• Finanzielle Sicherheit
• Reduziertes Ausfallrisiko
• Verlässliche Vertragserfüllung
• Höhere Planungssicherheit
• Schnelle Regulierung möglicher Schäden

Welche Arten von Bürgschaften gibt es?
Je nach Vertragsart kommen unterschiedliche Bürgschaften zum Einsatz.

• Gewährleistungsbürgschaft: Ermöglicht die sofortige Auszahlung des vollständigen Rechnungsbetrags, indem der übliche Sicherheitseinbehalt durch die Bürgschaft ersetzt wird.
• Vertragserfüllungsbürgschaft: Sichert die vertragsgemäße Leistungserbringung ab, ohne dass Sie eigene Liquidität für diese Garantie binden müssen.
• Vorauszahlungsbürgschaft: Schafft die Basis für sichere Vorauszahlungen durch Ihren Auftraggeber, was Ihre Liquidität in der Projektanlaufphase entscheidend verbessert.

Warum Bürgschaften für Auftragnehmer von zentraler Bedeutung sind.

In vielen Branchen, insbesondere im Bau- und Projektgeschäft, sind Bürgschaften ein entscheidender Faktor für Liquidität und Wettbewerbsfähigkeit. 

Sie ermöglichen es Ihnen, auf traditionelle Barhinterlegungen oder Sicherheitseinbehalte zu verzichten. 

Das bedeutet: Ihr verdientes Geld verbleibt in Ihrem Unternehmen – direkt und ungebunden. 

Dies stärkt Ihre Kapitaldecke und sichert Ihnen den notwendigen finanziellen Handlungsspielraum.

Rechtsgültigkeit durch schriftliche Fixierung

Jede Bürgschaft, die wir vermitteln, basiert auf einem rechtsverbindlichen und schriftlich fixierten Vertrag . 

Dies gewährleistet höchste Rechtssicherheit und Transparenz für alle beteiligten Parteien.

Mit einer Bürgschaft profitieren Sie direkt:

• Sofortige Kapitalfreisetzung: Oftmals werden 5% der Auftragssumme als Sicherheit über Jahre hinweg einbehalten. Durch eine Bürgschaft erhalten Sie diesen Betrag umgehend. Beispiel: Die 5% Gewährleistungssicherheit, die sonst gebunden wäre, fließt direkt in Ihr Unternehmen zurück.
• Schonung Ihrer Bankkreditlinien: Ihre bestehenden Kreditlinien bleiben unberührt und stehen Ihnen für andere betriebliche Notwendigkeiten oder Investitionen zur Verfügung.
• Stärkung der Wettbewerbsfähigkeit: Als Auftragnehmer können Sie flexiblere Sicherheiten anbieten, was Ihre Position bei der Akquise neuer Projekte verbessert.
• Bilanzoptimierung: Die Vermeidung von Barhinterlegungen führt zu einer vorteilhafteren Darstellung in Ihrer Unternehmensbilanz.

Jetzt Liquidität sichern und Projekte erfolgreich umsetzen!